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保本基金冰火两重天:巨额赎回PK一日售罄

[2016-08-05 18:09:34] 来源: 编辑: 点击量:
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导读:保本基金现巨额赎回8月2日,保本基金惊现巨额赎回。金鹰保本混合C净值由前一日的1.01元暴涨至1.5910元,单日涨幅达到57.52%,业内普遍认为这主要是由于该基金遭遇巨额赎回,且部分赎回费用计入基

保本基金现巨额赎回

8月2日,保本基金惊现巨额赎回。鹰保本混合C净值由前一日的1.01元暴涨至1.5910元,单日涨幅达到57.52%,业内普遍认为这主要是由于该基金遭遇巨额赎回,且部分赎回费用计入基金资产造成的。

今年上半年保本基金大热,一度占据发行市场的半边天,但从业绩表现来看,受累于股债双杀的拖累,今年保本基金的整体表现喜忧参半,年内亏损的接近30只,部分投资者不禁对保本基金心生疑虑。而此次保本基金遭遇巨额赎回的消息一出,似乎又令保本基金蒙上了一层阴影。

但就在金鹰保本混合C遭遇巨额赎回暴涨的前一天即8月1日,添富盈稳保本混合发行,原定募集截止日期为2016年8月19日,不过该基金只卖 了一天就宣布结束募集成立,更有消息指该基金上柜两小时就售罄,首募规模达到募集目标,接近30亿元。这又显示了保本基金仍然受到市场的欢迎的一面,有冰 火两重天的意味。

或将再现巨额赎回的情况

数据显示,鹰保本混合A成立于2011年5月,C类份额则新设于今年3月7日,截止二季度末,C类份额为0.11亿份。由于该C类份额收取费 率为0.1%的销售服务费,同时赎回费中不低于赎回费总额25%的部分归基金财产所有,其余部分用于支付登记费和其他必要的手续费,并且不享受“保本”待 遇。因此,对于喜欢短炒基金的部分机构资金来说,该C类份额也是不错的投资标的。

事实上,今年以来保本基金纷纷选择设立了C类份额。WIND数据显示,目前已设立的保本基金C类份额共有25只,其中在2016年设立的就有 20只,大部分C类份额不收取认购、申购费用,而是计提一定比例的销售服务费,专门用于该基金的销售与基金份额持有人服务,而赎回费用则按照持有期限分档 次承担。通常这被认为是方便短炒资金的进出。

因此,业内人士预计,此后还可能会有保本基金C类份额遭遇大额赎回的情况发生。

保本基金仍然稀缺

当然,资金的进出更重要的是受到获利程度即业绩的影响。

金鹰保本C自成立以来截止8月1日,也就是被巨额赎回的前一天,累计净值增长为1%,在同期有可比数据的180只(A/C分开计)保本基金中排名第98 位,处于中游偏下的位置。同期单只保本基金最高涨幅为6.31%,最高跌幅则为-1%,算术平均收益率为1.31%。或许正是因为资金对于其短期收益的不 满意,从而选择了赎回,转而寻找收益更高的品种。

尽管今年以来受股债两市影响,保本基金截止8月3日的简单算术平均收益只有0.82%,但保本基金仍然被业内认为是“稀缺”品种。今年5月份,证监会称将弥补保本基金相关制度缺失,此后保本基金监管明显收紧。近日,基金业协会向各基金公司下发《关于就〈关于保本基金的指导意见(修订稿)〉征求意见的通知》

(下称《通知》),对保本基金的运作和管理、基金管理人、基金担保方在净资产要求等方面新增了多项准入门槛。业内人士称,受新规影响,保本基金发行门槛进一步提高,新发的保本产品将更加稀缺。

此外,在保本基金的投资中,过去只是把股票称为风险资产,而新规把债券的剩余期限和信用等级进入直接监控指标,只有AAA级别或利率债等,才纳入安全资产的范围。因此,业内人士预期保本基金收益将有所下滑。

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